由保安局禁毒處及聯合財富情報組聯合舉辦之「打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集」講座，已於5月22日假香港中央圖書館演講廳完滿舉行。是次講座的講者為保安局禁毒處助理秘書長韋俊彥先生及香港海關財富調查組高級調查主任馬詠康先生。綜合二人的講解，講座的要點如下：
1. 「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」(Financial Action Task Force on Money Laundering)
- 於1989年成立的國際跨政府組織
- 打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集的國際標準由此組織釐定，共公布打擊清洗黑錢的40項建議，及打擊恐怖分子籌資活動的9項特別建議。
- 直至2005年9月底，該組織的成員包括全球31個主要金融中心及兩個區域組織的代表。
- 香港自1991年起一直是該組織的成員，並遵守該組織所提出打擊清洗黑錢及恐怖分子籌資活動的全部建議。
定義 :
a) 清洗黑錢 (money laundering)
- 指將非法獲取的金錢的來歷改為似乎出於合法來源的過程。
b)恐怖分子籌資活動 (terrorist financing)
- 指進行某些交易，所涉及的資金是由恐怖分子擁有，或曾用於或打算用於恐怖活動。恐怖分子籌資活動與清洗黑錢不同，後者著眼於處理犯罪得益。
- 在洗錢方面的整體風險而言，香港面對的洗錢風險屬中高水平，有關這方面的威脅亦屬中高水平，而系統脆弱度則屬中等水平。
- 下載香港洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告
2. 進行客戶盡職審查(Customer due diligence) 及 備存紀錄 (Record-keeping)
- 與客戶進行相等於或超過15,000美元或歐羅 (即約120,000港元) 的現金交易
- 以「風險為本」作原則，採取合理措施
- 持續或定期覆檢長期客戶的風險狀況
- 識別和核實客戶及客戶的身分
- 識別及採取合理措施去核實實益擁有人
- 識別及採取合理措施核實代表客戶行事的人的身分，以及其所獲得的授權
- 取得建立業務關係目的的資料
3. 如何識別可疑交易
SAFE法則
- Screen -審查 涉事者的背景及交易
- Ask -詢問 適當問題，釐清情況
- Find – 翻查 相關記錄，仔細覆核
- Evaluate – 評估 有否理據，作出可疑報告
4. 留意下列紅旗指標
- 客戶不理會價錢、尺寸或顏色而任意購買商品
- 客戶對貴重金屬/寶石行業明顯沒有應有的專業知識/經驗
- 不尋常的付款方法，例如巨額現金、大量或編號順序的匯票、旅行支票或銀行本票，或由第三方付款
- 客戶訂貨及支付現金後卻取消訂貨，然後接受巨額退款
- 客戶查問退貨及取得支票的可能性 (尤其當客戶要求支票發給第三方)
- 客戶或會嘗試使用第三方支票或第三方信用卡
5. 提交可疑交易報告 (Suspicious Transaction Reports)
法律保護
- 不會被當作違反任何專業 或 契約責任/義務的行為
- 不會令作出披露的人負上支付損害賠償的法律責任
- 對舉報消息來源保密
免責辯護
- 任何人如已向獲授權人士(聯合財富情報組[i])作出舉報，在以下兩種情況下處理有關財產， 並沒有干犯洗黑錢罪行：
- 該項舉報是在他處理該財產之前提出，並得到同意；或
- 該項舉報是在他處理該財產之後提出的：
– 是由他主動提出的；及- 是他在合理範圍內盡快提出的。
6. 有關恐怖分子資金籌集及針對性財政制裁
- 《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章)
- 被聯合國安全理事會指定為恐怖分子或與恐怖分子有聯繫的名單
- 以上名單會不定期更新，可到商會網頁「友情連結」查看
- 《聯合國制裁條例 》(第537章) 查看名單
- 被聯合國安全理事會指認為需受財政制裁的人士及實體的名單 (涉及多個國家, 當中北韓及伊朗涉及大規模毀滅武器的擴散, 須特別留意有關名單)
如何提交可疑交易報告?
- 網上舉報 (可疑交易報告管理系統)
- 電郵 jfiu@police.gov.hk
- 傳真 2529 4013
- 郵遞 香港郵政總局信箱6555號聯合財富情報組收
- 電話 2866 3366 (只限於辦公時間內提供緊急報告之用)
以上資料及內容轉載自保安局禁毒處及聯合財富情報組, 所有資料及內容以保安局禁毒處及聯合財富情報組發出為準。
[i] 聯合財富情報組於1989年成立，由香港警務處及香港海關聯合組成。
(2019年5月24日，資料來源：保安局禁毒處和聯合財富情報組)