今天信保小衛士給大家分享12個欺詐「陷阱」和6個實用的識別Tips！ 一、欺詐「陷阱」 1、熟人「陷阱」 許多外經貿企業，在資金缺乏、人才外流、資訊不靈的情況下，往往通過熟人和朋友介紹業務，而這些業務又沒有證實其真實性。偏聽偏信，把可靠度和可信度寄託在「熟人」和「友情」上，這些熟人往往以××的親戚、××的朋友，並以委託書相迷惑。 2、代理「陷阱」異動 在業務經營中，代理方式是目前欺詐風險「高發領域」，許多借權經營、掛靠經營，都是用代理方式來獲得外經貿企業的合法認可。 表現形式：在代理進口中，委託人利用代理進口合同騙取信用證項下貨物；在即期信用證中，騙取開證行付款，或在遠期信用證中，承兌匯票後進行貼現。 在代理出口中，委託人與外商相互串通，在信用證中設置軟條款，騙取外經貿企業信用證項下打包貸款。在代理進料加工複出口中，委託人與外商以委託出口為誘餌，騙取外貿公司申領進料加工登記手冊等。 3、客戶「陷阱」 現在各經營企業都在急切尋找客戶，正因為如此，有些根本就沒有生產能力的中間人和生產廠抓住外貿公司這一心理，串通在一起，謀取不正當利益，進行聯合詐騙，向外貿公司介紹××客戶是多麼可靠，並拿出準備好的證明客戶實力的影本(事實上很多是偽造的或是借用別的廠商的)進行欺騙。外貿公司在未做任何調查研究的基礎上，為抓客戶擴展業務，輕信而致上當。 4、高利「陷阱」 在許多業務資訊源的傳播中，最誘人的當然是獲得高利，取得豐厚的經濟效益，不論是來自哪個方面，設陷者總是將利潤提得很高，同時又提出一些看似十分合理的要求和一些給對方可以讓步的條件，讓你一步一步進入設置好的陷阱。外貿公司在急功近利思想的驅動下，不願捨棄這筆難得的生意，放鬆了警惕性。 5、好處「陷阱」 有許多業務資訊本身經各種管道引入外貿公司，一些推銷商和中間人，在外貿公司確定做該項業務前，為儘快達到成交和掌握主動權之目的，往往對其業務人員以「好處作為誘餌，這些「好處」包括給百分之多少的回扣，或許諾另外的酬勞和待遇等。 6、資金「陷阱」 隨著銀行的商業化改制，外貿公司的融資變得越來越困難，因此，許多企業一般在捕捉業務資訊上，追求的是不動資金的業務。設陷者正是抓住了這一心態，稱不需要動資金，只需出具全套單據，資金由對方墊付，用簡單的條件誘使外貿公司上當。 7、合同「陷阱」 合同陷阱是最常見的一種，設陷者往往利用合同並以「法律」的招牌來引誘對方上當，所以這個也要十分留心，認真閱讀合同上的條款，以防被坑。 8、信用證「陷阱」 信用證(信用證,是指銀行根據進口人(買方)的請求，開給出口人(賣方)的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。)結算方式是國際貿易結算的主要方式，有些國外客戶為了蒙蔽外貿公司常常以可開立信用證來獲取信任，而有部分外貿公司往往在未瞭解對方信譽情況下，被信用證所「信任」，忽視採取防範措施。 在信用證的內容上，設陷者在其信用證中規定一種條款，這種條款能否實現完全取決於開證人，受益人無論進行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證「軟條款」（指開證申請人（進口商）在申請開立信用證時，故意設置若干隱蔽性的「陷阱」條款，以便在信用證運作中置受益人（出口商）于完全被動的境地，而開證申請人或開證行則可以隨時將受益人至於陷阱而以單據不符為由，解除信用證項下的付款責任。）進行詐騙的「陷阱」。 9、單證「陷阱」 目前，在進出口貿易的各個環節中， 單證(外貿單證就是指在國際結算中的單據、檔與證書，憑藉這種檔來處理國際貨物的支付、運輸、保險、商檢、結匯等。)是經營過程中的主要依據和憑據。正是這種特性，設陷者挖空心思，大做文章，真真假假，以假亂真。 在外經貿實踐中，設陷一般在下列單據中制假較多：一是出口報關單 ；二是外匯水單；三是合同；四是匯票本票；五是提單。還有的偽造全套單據和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無條件付款，從而達到欺詐目的，這是一種出現機率較高的欺詐方式。 10、運輸「陷阱」 進出口貿易運輸環節的「陷阱」，是最不易讓人識破的，因為海洋運輸和多式聯運環節多、週期長、手續繁雜，所以一些設陷者，大多以中國進口大宗原材料或大宗國內急需商品為名，勾結信譽不好的小船東或運輸代理商偽造運輸提單騙取國內貨款，而後逃之夭夭。 還有的通過倒簽提單(指承運人應托運人的要求在貨物裝船後，提單簽發的日期早於實際裝船完畢日期的提單。)和預借提單(提單在貨物尚未全部裝船時，或者貨物雖然已經由承運人接管但尚未開始裝船的情況下簽發。)欺詐、租船合同欺詐、轉航欺詐、船東濫用免責條款欺詐、海上保險欺詐等。 11、結算「陷阱」 出口方面：現在許多不法商人，往往打著市場行情不好等幌子，並採用改證手法來拖延結算時間，如L/C出了幾批貨後改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A遠期付款方式或寄售方式後。實質上不法商人等待貨物到港後，即申請拒付。還有的稱可開立信用證，但遲遲不開出，幾經外貿公司催促，才告知「證已開出，可先發貨，此時船期臨近，待收到信用證後又發現多處條款不符，只好改匯付。 12、退稅「陷阱」 在進出口業務中，退稅已是設陷的高發環節，設陷者往往抓住退稅率較高的出口商品，以不要退稅款為誘餌，蒙蔽外貿公司，使不少外貿公司上當，還有的提出退稅要快或只要一半稅款，並要求外貿公司先墊付稅款，同時表示單據齊全沒有問題。因為詐騙人一般能提供增值稅發票(但是虛開的，手法使人難以識別)、繳款書等，所以使得外貿公司在心理上降低了防範意識。 如何識別「陷阱」？防止被坑？ 1、合同識別 外貿公司可採取簽訂嚴謹的合同來識別對方，如在合同裡面訂立品質條款、認證條款、價格條款、檢驗條款、索賠條款、支付條款、運輸條款、定出詳盡的規格、要求等，並要求對方出具法人代表或委託書簽字的文書。 2、資信調查識別 在對外貿易時選擇交易對象非常重要，需要慎重考察對方身份的真實性，查清對方的資信情況。如看營業執照的正本和副本，並對正本、副本的真實性進行驗證；考察對方資產信用的真實性和履約能力，瞭解其開設的基本帳戶和經營活動情況，如生產加工能力、出口許可、原材料供應、貨源等。當事人的資信情況關係到其有無承擔債務責任的能力和有無履約誠意。 3、高科技識別 高科技主要運用電子技術檢測分析，識別欺詐者所偽造的各類重要單據，並能迅速回饋當事人的各種情況和資料，由工商、海關、稅務、外匯、銀行等部門掌握，並進行識別。 偽造單據的一般特點有：色澤濃淡不均，細密的線條不完整、不清晰，圖案、花紋、線條變形，粗細不勻，或出現差異，複雜的圖案容易模糊。有些偽造單據儘管也使用一些精密儀器製成，在肉眼上難辨真假，但通過電子技術分析，在細密線條上容易出現圖文不著墨的「漏白」現象。在對浮水印的鑒別上，偽造單據對著光看時，看不出圖像的層次，真單證浮水印透視時清晰自然有層次；在紫外線下檢驗偽單證水印發瑩光，真單證浮水印不發光等。 4、規避風險識別 運用規避風險手段在對外貿易中非常重要，為防止信用證欺詐，作為出口商應儘量使用C組貿易術語（如：CFR、CIF、CPT、CIP等）。另外，要嚴格審核單證，加強對假冒信用證、「軟條款」信用證的識別，一旦發現，應提出修改信用證。 5、心理識別 在實際業務中，雙方也在進行著一種心理戰。業務員在進行識別時可提出，是否可以反擔保，來試探對方。如對方提出不同意見，則可以反測對方；如遇對方要求改信用證條款或合同條款，如改付款條件、改合同主體、改運輸人、改主要條款等，要及時回復，表明自己的意見，堅持不改，並說明不能改的理由，這樣可觀察對方的反應，這叫心理相持。 如對方堅持要改，或提出如不改就要如何如何之類的語言，則應採取相關措施以防不測，因為這種態度已經告訴我們，對方是強行逼外貿公司就範，所以我們一方面要堅持，另一方面要依法依規爭取主動以防範陷阱，這叫心理延遲。通過心理相持與心理延遲識別一般情況下，買家會在不知不覺中露出馬腳。 6、法律識別 為了整頓和規範市場經濟秩序，國家制定了一系列進出口法律法規，因此，正確掌握和運用這些法律法規可以規範進出口業務的運作，起到積極有效的防範作用。 在出口業務中，運用《涉外經濟合同法》、《對外貿易法》、《海關法》、《產品品質法》、《出口收匯核銷管理辦法》、《出口貨物退（免）稅若干問題的規定》、《商品檢驗法》等法律法規的有關條款進行比照識別，分析本筆出口業務的不規範之處和風險大小，最後決策運作與否。 騙子的詐騙手段日益高明，就連外貿「老手」也難逃被「耍得團團轉」的情況。但騙子終究是騙子，再高明的騙術也終會露出馬腳，只要您具備「火眼金睛」去想辦法識破它。 【本文由中國信保廣東分公司整編自如下文章，僅供參考，不代表中信部及本商會觀點。轉載敬請注明來源。】 內容來源：[1] 3Cer. 謹防12個外貿單證信用證「陷阱」！如何破解？ https://mp.weixin.qq.com/s/2h0Wp8RsA1xFFyDuwvoWKg

美國海關今日（11日）發布公告，指出從9月25日開始，由香港出口至美國的貨品，必須標明來源地是「中國」。 據美國總統於7月14日簽署的「美國正常化」行政命令，有鑑於美國認定「香港不再享有高度自治，因此不再保證繼續享有與中國不同的特殊待遇」。由香港製造入口至美國的產品將不能再貼出「香港製造」標籤，須表明來源地為中國。 美國會給予產品製造商由通報即日起45日緩衝期，即此措施會從9月25日正式實施。 就今次美國海關安排，《香港01》向中華廠商會會長吳宏斌查詢，他認為，目前香港出口至美國貨品佔香港整體出口不足1%，對出口業的影響非常輕微，措施主要造成心理因素影響，令市場比較擔心中美貿易摩擦將更趨不明朗。不過，中美貿易戰已持續2年多，只做美國單一市場的港商早已著手轉移廠房；而美國市場銷售佔比不大的港商，也做了兩手準備，故無需過份憂慮。 吳宏斌估計未來香港製造產品會以本土市場為主，僅有少數產品出口外銷，而海外市場對香港製造商品較有信心，即使不做美國市場，香港產品在內地及東南亞都有一定口碑。他續道自己最為擔心是美國對中國禁運，皆因有90%港商在內地設廠，並製造產品銷往全球，美國也是其中之一的市場，若然美國推出禁運措施，才會有較大影響。 貿發局：影響可控　市場無需過份擔憂 貿發局環球市場助理首席經濟師陳永健估計，措施將會影響所有香港本土出品產品，主要是珠寶業及電子、電器業產品，約佔香港去年整體出口的0.1%，因此影響是在可控範圍內。而市場最為關注美國會否對香港本土出口產品徵收如同內地出口貨品的關稅；香港會否被徵收現時只適用於內地製造產品的反傾銷、反補貼關稅，不過，暫時未知措施的實際操作情況，需要等待美國貿易代表處及美國商務部作更多補充。 陳永健覺得市場暫時未需要過份擔憂，因為上述措施只適用於香港出口至美國，經美國出口至歐盟、日本及東盟等關稅區，暫時不受影響。除非多個國家跟隨取消香港獨立關稅區地位，否則只影響香港出口至美國產品，惟若然美國把制裁拓大至企業、金融服務業層面，影響則難以估計。 商業資料通告 －《 美國：有關香港製造的貨品的原產地標記規定》： https://www.tid.gov.hk/tc_chi/aboutus/tradecircular/cic/americas/2020/ci6232020.html 商業資料通告 －《 美國：有關香港貨品標記的指引》：https://www.tid.gov.hk/tc_chi/aboutus/tradecircular/cic/americas/2020/ci6262020.html 美國海關公告原文：Country of Origin Marking of Products of Hong Kong 【圖片來源：香港01及澳門力報】 【2020年8月11日　資料來源：《香港01》】

海關總署於2019年7月31日發布《關於開展「兩步申報」改革試點的公告》，在部分海關開展進口貨物更多通關便利措施，進一步優化營商環境，促進貿易便利化。在「兩步申報」通關模式下，第一步是企業概要申報後經海關同意即可提取貨物；第二步是企業在規定時間內完成完整申報。對應稅貨物，企業須提前向註冊地直屬海關關稅職能部門提交稅收擔保備案申請，擔保額度可根據企業稅款繳納情況循環使用。有關「兩步申報」的其他便利措施包括： 第一步概要申報：企業向海關申報進口貨物是否屬禁限管制、是否依法需要檢驗或檢疫(是否屬法檢目錄內商品及法律法規規定需要檢驗或檢疫的商品)、是否需要繳納稅款。 第二步完整申報：企業自運輸工具申報進境之日起14日內完成完整申報，辦理繳納稅款等其他通關手續。稅款繳庫後，企業擔保額度自動恢復。如概要申報時選擇不需要繳納稅款，完整申報時經確認為需要繳納稅款的，企業應當按照進出口貨物報關單撤銷的相關規定辦理。 啟動「兩步申報」試點同時保留現有申報模式，企業可自行選擇模式進行申報。施行「兩步申報」試點的海關包括： 滿洲里海關隸屬十八里海關； 杭州海關隸屬錢江海關駐下沙辦事處、舟山海關； 寧波海關隸屬梅山海關； 青島海關隸屬煙台海關駐港口辦事處、駐機場辦事處； 深圳海關隸屬深圳灣海關、蛇口海關； 黃埔海關隸屬新港海關、穗東海關。 上述措施自2019年8月24日起實施，轉關業務暫不適用「兩步申報」模式。 資料來源：海關總署 （2019年8月20日 資料來源：香港貿發局）

英國脫歐對全球經濟帶來影響，然而脫歐的日期至今已延遲兩次，最新的脫歐限期則為10月31日。科法斯亞太區經濟師Carlos Casanova出席活動時分析英國脫歐對經濟帶來的影響，他普遍認為營商環境長遠將更嚴峻。 Carlos Casanova指出，若英國脫歐將令當地市場收縮，影響全球貨物貿易供應鏈，以亞太區市場而言，估計越南及香港所受影響最大。由於英國對亞太區進口電子產品居多，故該行業的貿易表現將受影響，其次分別為機械業，以及服飾和鞋業。 另一方面，英國脫歐將損害投資者信心，仍可能對香港企業有不利影響。他解釋，由於香港的股票基金屬風險較高的投資產品，投資者可能會轉移至較保守的金融產品，如黃金及美國債券，因而令資金流出亞洲市場，間接對本港金融服務業帶來影響。 他亦引述Insolvency Services National Statistic數據稱，近年英國企業破產的趨勢有所上升，去年則有16090間英企破產，按年增長10%，其中個人服務企業佔24%、餐飲服務企業佔18%、建築企業佔12%，他相信此趨勢短期內將持續向上，料今年增長率約為15%。 （2019年6月25日，資料來源：香港經濟日報）

政府統計處公布4月份香港出口和進口貨值，分別按年跌2.6%及5.5%，均差過預期，市場原先預期4月出口按年增0.1%，進口按年跌0.1%。此外，進、出口數字亦較3月份的按年跌幅擴大，3月份進口按年跌0.1%，而出口亦按年跌1.2%。4月份有形貿易逆差351億元。 計及4月份數後，進口連跌5個月，出口則連跌6個月。 首4個月計，商品整體出口貨值按年跌2.5%，進口亦跌3.7%，累計形貿易逆差1,540億元。 按國家／地區分析，4月份輸往亞洲的整體出口貨值下跌2.3%，其中，台灣（跌24.4%）、印度（跌15.3%）、日本（跌12.5%）和越南（跌12.4%）。輸往中國內地（內地）的整體出口貨值亦下跌1.3%。上升的則是輸往新加坡和菲律賓，分別上升32.1%和28.3%；亞洲以外，輸往美國跌17.0%，德國亦跌4.4%，英國則上升2.3%。 進口方面，大部分主要供應地的進口貨值錄得跌幅，尤其是韓國（跌32.5%）、印度（跌31.7%）、台灣（跌10.1%）、馬來西亞（跌6.1%）和美國（跌6.0%）。來自內地的進口貨值亦下跌1.6%。同時，來自泰國的進口貨值則上升6.6%。 按主要貨品類別分析4月份部分主要貨品類別的整體出口貨值錄得跌幅，尤其是「辦公室機器和自動資料處理儀器」（減36億元，跌9.9%）、「雜項製品（主要包括珠寶、金飾及銀器）」（減18億元，跌8.6%）和「紡紗、布料、製成品及有關製品」（減7億元，跌12.9%）。然而，「電動機械、儀器和用具及零件」的整體出口貨值則錄得升幅（增18億元，升1.5%）。 進口方面，電動機械、儀器和用具及零件」（減108億元，跌7.6%）、「辦公室機器和自動資料處理儀器」（減55億元，跌16.5%）和「非金屬礦物製品」（減24億元，跌14.6%）。而「動力產生機械及儀器」的進口貨值則錄得升幅（增26億元，升50.0%）。 政府發言人表示，受環球經濟表現較為疲弱、中美貿易摩擦及各種外圍不利因素所影響，四月商品出口貨值按年下跌2.6%。近月出口表現疲弱的情況亦見於很多亞洲經濟體。香港的短期出口前景仍然頗為不明朗，很大程度上視乎中美貿易摩擦往後的發展。政府會繼續保持警覺。 （2019年5月27日，資料來源：明報新聞網）  

香港對外貿易數據 （2018年1 – 12月） HONG KONG EXTERNAL TRADE PERFORMANCE  (JAN – DEC 2018 ) 於2019年1月28日發布 Released on 28 January 2019 EXTERNAL MERCHANDISE TRADE對外商品貿易數字 (百萬港元 HKD MN.) 年份 YEAR 整體出口 TOTAL         EXPORTS 進口 IMPORTS 貿易總額 TOTAL TRADE 商品貿易差額 TRADE  BALANCE 2017 3,875,898 <+8.0%> 4,357,004 <+8.7%> 8,232,902 <+8.4%> -481,106   12月 DECEMBER 2017 360,688 <+6.0%> 420,586 <+9.0%>…

未來一年，全球經濟面對越來越多不確定因素，增長可能放緩。雖然主要工業經濟體的周期性復甦料將持續，但在貿易關係緊張和銀根收緊的情況下，增長勢頭可能減弱。隨著全球需求復甦和商品價格回升，預料近期新興經濟體的表現有所改善，但油價上升卻可能為對外收支逆差較大的國家構成壓力。香港貿發局出口指數調查顯示，51%的受訪出口商表示，預計未來一年的銷售水平會有所上升或保持不變。雖然全球經濟周期性復甦可能使短期前景較為樂觀，但貿易保護主義抬頭和地緣政治摩擦等長期基本因素轉差，卻可能窒礙貿易和投資往來，削弱長遠增長潛力。 2018年出口表現平穩 2018年，儘管貿易摩擦加劇，但世界經濟仍能保持升勢。在大多數主要經濟體同步復甦的支持下，香港的出口表現仍可延續2017年的增長態勢。 美國的私人消費和商業投資增長依然強勁，刺激進口需求。在歐盟，商業信心增強、融資成本降低和勞工市場情況好轉，推動了經濟增長。日本的出口和消費在今年第三季受到自然災害的影響，2018年該國的經濟增長可能放緩。中國得到國內和外部需求支持，增長依然強勁。由於區域加強融合和內部需求上升，亞洲其他發展中經濟體的增長仍較強勁。   香港對外貿易概況 2016年 2017年 2018年1月至10月 億港元 增減% 億港元 增減% 億港元 增減% 總出口 35,882.47 -0.5 38,758.98 +8.0 34,558.33 +9.8 本產出口 428.75 -8.5 434.55 +1.4 382.49 +6.3 轉口 35,453.72 -0.4 38,324.43 +8.1 34,175.84 +9.8 進口  40,083.84 -0.9 43,570.04 +8.7 39,221.34 +11.1 貿易總額 75,966.31 -0.7 82,329.02 +8.4 73,779.67 +10.5 貿易差額 -4,201.37 -4,811.06 -4,663.01 資料來源：香港政府統計處《香港貿易統計》…